本文将讨论2022年的金融服务和一般金融销售趋势。
当我们通过这个主题时，我们将涵盖。
- 什么是金融服务
- 金融服务部门正在发生什么趋势？
- 这些趋势是如何影响金融销售的？
- 金融销售现在应该实施哪些工具和流程。
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什么是金融服务？
金融服务是帮助个人和公司管理其财务的产品和服务。服务包括银行、投资和保险。
2022年值得关注的金融服务趋势
根据《福布斯》上的一篇文章，关于"2022年5大金融服务技术趋势"，这五个技术趋势是。
- 移动银行--我们会将其扩大到整个移动金融。
- 云中的银行业务
- 人工智能和机器学习
- 区块链
- 用技术改善客户体验
其他。 像德勤，在他们的研究中注意到类似的趋势。
这些挑战是如何影响金融服务公司的销售过程的？
金融销售的趋势
金融服务企业面对的是越来越复杂的消费者，越来越激烈的竞争，以及最重要的是，其员工队伍中知识流失的风险越来越大。
很像高科技以外的其他行业。
销售流程、人力资源、销售团队本身必须改变，以支持日益增长的复杂性和挑战。
- 现在的购买旅程是（主要是数字）。虽然有些买家希望回到面对面的对话，但许多人已经习惯于通过电话或缩放会议获得建议、购买政策和投资以及办理银行业务。
- 在微观层面上，买方对话、交易更新和资源共享正通过移动设备的短信、定制和现成的平台进行流动。即使在面对面的情况下，预计也会看到平板电脑和手机使用并排销售技术分享信息，进一步补充顾问和客户之间的对话。
- 在宏观层面上，你需要确保你所有的系统都被整合，从你的中央财务系统、第三方数据，以及通过你的销售内容交付和文件自动化平台。你需要所有这些数据来告诉你如何改进你的市场推广工作。
- 数据收集和分析无处不在，确保基于实时市场数据的效率--我们比以往任何时候都更快。
- 法律和法规的规模和复杂性每天都在增长，并在跨境变化，这使得顾问和他们工作的公司很难保持合规。
金融 销售团队必须加快行动而且比以前更加谨慎。
金融卖家现在应该实施的工具和流程
你的金融销售团队应该在2022年实施哪些工具和流程？
通过OKRs建立组织一致性
如果你使用一种目标设定方法，在整个团队中形成一致，会有帮助。请阅读我们在Trust Enablement上的文章，关于 创建OKRs 也可以看看这个 关于邓巴数的文章 以及像Gore-Tex这样的公司如何利用这种洞察力来推动令人印象深刻的结果。
在这个领域有很多工具可以考虑，我们目前最喜欢的是什么？ Profit.co.
绘制你的买家和客户的旅程
了解你的目标以及你的潜在客户和现有客户是至关重要的。
当你绘制这个旅程时，你会发现流程中的摩擦点和改善整个销售流程的机会。
雇佣Enablement和运营
你知道你和你的客户想去哪里，现在利用销售/Revenue Enablement和收入业务，让你的销售团队做好准备并绘制进展图。
查看我们的建议 用于金融服务的Sales Enablement工具 以供指导。
用LMS或销售学习平台获取和传播知识
客户在与他们的财务顾问会面时经常感到困惑。 虽然有些人受过良好的教育，但金融市场的复杂性使任何人，包括顾问，都难以跟上。
他们往往比你更了解这个行业，甚至是你的解决方案。
要想成功，你必须投入时间对你的销售团队进行培训，当然，还要给他们提供所需的工具，让他们在需要的时候找到信息（因为有太多的信息，我们中的任何一个人不出来就无法保留）。
为了应对卖家围绕保持领先于买家的挑战，你需要的解决方案是。
- 向卖家提供预定的微学习方案，以加强你知道他们需要的领域。
- 在他们需要的时候（从CRM、电子邮件、移动设备或他们正在工作的其他工具中）提供对培训和洞察力的访问。
在这个领域有大量优秀的工具可以帮助满足这些需求，这里是我们目前最喜欢的。
你的销售过程
我们刚刚讨论过，你的买家可能比你知道得更多，甚至更多--这提高了你必须执行的标准。
优秀的执行力需要考虑的一个关键因素是运行一个完美的销售流程、线索鉴定和深入发现。
更多了解并实施以下方法学 MEDDIC, BANT，或 信息的指挥.
如果你已经是Salesforce CRM的用户，可以考虑 查看iSEEit 因为他们的解决方案直接在CRM内运行，并帮助你，在你的经理已经工作的地方监测、执行和管理MEDDIC销售方法。
摘要
2022年的金融销售团队将需要意识到所有这些挑战和趋势，并准备实施必要的变革。