Bu makalede, 2022 yılı için finansal hizmetler ve genel finansal satış trendleri ele alınacaktır.

Bu konuyu incelerken şunları ele alacağız:

• Finansal hizmetler nedir
• Finansal hizmetler sektöründe ne gibi eğilimler ortaya çıkıyor?
• Bu trendler finansal satışları nasıl etkiliyor?
• Finansal satışlar şimdi hangi araçları ve süreçleri uygulamalıdır?

Not: Her zaman kullanın Grammarly e-postalarınızın kaya gibi sağlam olduğundan emin olmak için.

 

Finansal hizmetler nedir?

Finansal hizmetler, bireylerin ve şirketlerin mali durumlarını yönetmelerine yardımcı olan ürün ve hizmetlerdir. Hizmetler bankacılık, yatırım ve sigortayı içerir.

 

2022'de izlenmesi gereken finansal hizmetler trendleri

Forbes'da yayınlanan bir makaleye göre "2022 Yılındaki En Büyük 5 Finansal Hizmetler Teknoloji Trendi" başlıklı rapora göre beş teknoloji trendi şunlardır:

• Mobil bankacılık - bunu genel olarak mobil finansmanı kapsayacak şekilde genişletebiliriz.
• Bulutta bankacılık
• Yapay zeka ve makine öğrenimi
• Blok Zinciri
• Teknoloji ile müşteri deneyimini iyileştirme

Diğerleri, Deloitte gibiaraştırmasında da benzer eğilimlere dikkat çekmiştir.

Bu zorluklar finansal hizmet şirketlerindeki satış sürecini nasıl etkiliyor?

 

Finansal satışlardaki eğilimler

Finansal hizmet firmaları, giderek daha sofistike hale gelen tüketiciler, artan rekabet ve hepsinden önemlisi, işgücünde artan bilgi kaybı riskiyle karşı karşıyadır. 

Yüksek teknoloji dışındaki diğer sektörler gibi.

Satış süreçleri, insan kaynakları ve satış ekiplerinin kendileri, artan karmaşıklığı ve zorlukları desteklemek için değişmelidir.

• Satın alma yolculuğu artık (öncelikle dijital). Bazı alıcılar yüz yüze görüşmelere geri dönmek istese de, birçoğu tavsiye alma, poliçe ve yatırım satın alma ve bankacılık işlemlerini telefonla veya Zoom toplantıları aracılığıyla yapma konusunda rahat hale geldi.
• Mikro düzeyde, alıcı konuşmaları, anlaşma güncellemeleri ve kaynakların paylaşımı SMS, özel ve kullanıma hazır platformlar aracılığıyla mobil cihazlar üzerinden akıyor. Yüz yüze durumlarda bile, danışmanlar ve müşteriler arasındaki konuşmaları daha da desteklemek için yan yana satış tekniklerini kullanarak bilgi paylaşan tabletler ve cep telefonları görmeyi bekleyin.
• Makro düzeyde, merkezi finansal sistemlerinizden, üçüncü taraf verilerine ve Satış içerik dağıtım ve belge otomasyon platformlarınıza kadar tüm sistemlerinizin entegre olduğundan emin olmanız gerekir. Ve tüm bu verilerin pazara açılma çabalarınızı nasıl geliştireceğiniz konusunda size bilgi vermesine ihtiyacınız var.
• Veri toplama ve analiz her yerde, gerçek zamanlı piyasa verilerine dayalı verimlilik sağlıyor - her zamankinden daha hızlı hareket ediyoruz.
• Yasa ve yönetmeliklerin boyutu ve karmaşıklığı her geçen gün artmakta ve sınırlar ötesinde değişmekte, bu da danışmanların ve çalıştıkları firmaların uyum içinde kalmasını zorlaştırmaktadır.

Finansal satış ekipleri daha hızlı hareket etmelive her zamankinden daha fazla özen göstererek.

 

Finansal satıcıların şimdi uygulaması gereken araçlar ve süreçler

Finansal satış ekipleriniz 2022'de hangi araçları ve süreçleri uygulamalı?

 

OKR'ler aracılığıyla organizasyon uyumu oluşturun

Ekipler arasında uyum yaratacak bir hedef belirleme metodolojisi kullanmanız size yardımcı olacaktır. Lütfen Trust Enablement ile ilgili makalemizi okuyun OKR'ler oluşturma ve ayrıca şuna da göz atın Dunbar'ın Sayısı üzerine makale ve Gore-Tex gibi şirketlerin bu içgörüyü etkileyici sonuçlar elde etmek için nasıl kullandığını anlatıyor.

Bu alanda dikkate alınması gereken bir dizi araç var, şu anki favorimiz?  Kar.co.

 

Alıcı ve müşteri yolculuklarınızın haritasını çıkarın

Hedeflerinizi, potansiyel müşterilerinizi ve mevcut müşterilerinizi anlamak çok önemlidir.

Bu yolculuğu haritalandırırken, süreçlerdeki sürtünme noktalarını ve genel satış sürecini iyileştirme fırsatlarını bulacaksınız.

 

Enablement ve Operasyonları Çalıştırın

Kendinizin ve müşterilerinizin nereye gitmek istediğini biliyorsunuz, şimdi satış ekiplerinizi hazır hale getirmek ve ilerlemeyi haritalandırmak için Satış/Revenue Enablement ve Gelir operasyonlarından yararlanın.

 

Aşağıdakiler için önerilerimize göz atın Finansal hizmetler için Sales Enablement araçları rehberlik için.

 

Bir LMS veya Satış öğrenme platformu ile bilgiyi yakalayın ve dağıtın

Müşteriler finansal danışmanlarıyla görüşürken genellikle kafaları karışır. Bazıları iyi eğitimli olsa da, finansal piyasaların karmaşıklığı, danışmanlar da dahil olmak üzere herkesin ayak uydurmasını zorlaştırır.

Genellikle sektörü ve hatta çözümlerinizi sizin kadar ya da sizden daha iyi bilirler.

Başarılı olmak için, elbette satış ekiplerinizi tüm bunlar hakkında eğitmek için zaman ayırmanız ve onlara ihtiyaç anında bilgi bulmaları için gereken araçları sağlamanız gerekir (çünkü herhangi birimizin dışarıda tutamayacağı kadar çok bilgi vardır).

Satıcıların alıcıların önüne geçme konusunda yaşadıkları zorlukların üstesinden gelmek için şu çözümlere ihtiyacınız var:

• İhtiyaç duyduklarını bildiğiniz alanları pekiştirmek için satıcılara planlanmış mikro öğrenme çözümleri sunun.
• İhtiyaç duydukları anda (CRM, e-posta, mobil cihaz veya içinde çalıştıkları diğer araçlardan) eğitim ve içgörülere erişim sağlayın.

Bu alanda bu ihtiyaçlara yardımcı olacak tonlarca mükemmel araç mevcut, işte mevcut favorilerimiz.

 

Satış süreciniz

Az önce alıcılarınızın muhtemelen sizin kadar ya da sizden daha fazla şey bildiğinden bahsettik - bu, ne kadar iyi uygulamanız gerektiği konusunda çıtayı yükseltiyor.

Mükemmel bir uygulama için göz önünde bulundurulması gereken önemli bir faktör, kusursuz bir satış süreci yürütmek, potansiyel müşteri nitelendirmesi ve derinlemesine keşif yapmaktır.

Aşağıdakiler gibi metodolojiler hakkında daha fazla bilgi edinin ve bunları uygulayın MEDDIC, BANTveya Mesajın Komutu.

Ve zaten bir Salesforce CRM kullanıcısıysanız, şunları göz önünde bulundurun iSEEit'i kontrol etmek Çözümleri doğrudan CRM içinde çalıştığı ve yöneticilerinizin halihazırda çalıştığı MEDDIC satış metodolojisini izlemenize, uygulamanıza ve yönetmenize yardımcı olduğu için.

Özet

2022'nin finansal satış ekibinin tüm bu zorlukların ve trendlerin farkında olması ve gerekli değişiklikleri uygulamaya hazır olması gerekecek.