В этой статье будут рассмотрены финансовые услуги и общие тенденции продаж финансовых услуг на 2022 год.

В ходе изучения этой темы мы рассмотрим:

• Что такое финансовые услуги
• Какие тенденции наблюдаются в секторе финансовых услуг?
• Как эти тенденции влияют на финансовые продажи?
• Какие инструменты и процессы следует внедрить в финансовых продажах уже сейчас.

Примечание: Всегда используйте Grammarly чтобы ваши электронные письма были надежными.

 

Что такое финансовые услуги?

Финансовые услуги - это продукты и услуги, которые помогают частным лицам и компаниям управлять своими финансами. Услуги включают в себя банковское дело, инвестиции и страхование.

 

Тенденции в сфере финансовых услуг, за которыми стоит следить в 2022 году

Согласно статье в Forbes о "5 крупнейших тенденций в сфере технологий для финансовых услуг в 2022 году", пять технологических тенденций таковы:

• Мобильный банкинг - мы бы расширили это понятие до мобильных финансов в целом.
• Банковское дело в облаке
• Искусственный интеллект и машинное обучение
• Блокчейн
• Улучшение потребительского опыта с помощью технологий

Другие, как Deloitte, отмечают подобные тенденции и в своих исследованиях.

Как эти проблемы влияют на процесс продаж в компаниях, предоставляющих финансовые услуги?

 

Тенденции в области финансовых продаж

Компании, предоставляющие финансовые услуги, имеют дело с потребителями, которые становятся все более искушенными, растущей конкуренцией и, прежде всего, растущим риском потери знаний среди своих сотрудников. 

Как и в других отраслях, не связанных с высокими технологиями.

Процессы продаж, человеческие ресурсы, сами команды продавцов должны меняться, чтобы поддерживать растущую сложность и вызовы.

• Путь покупателя теперь (в основном цифровой). Хотя некоторые покупатели захотят вернуться к личному общению, многим стало удобно получать консультации, приобретать полисы и инвестиции и вести банковские операции по телефону или через Zoom-встречи.
• На микроуровне разговоры с покупателями, обновление информации о сделках и обмен ресурсами происходят через мобильные устройства с помощью SMS, пользовательских и готовых платформ. Даже при личных встречах можно ожидать, что планшеты и мобильные телефоны будут обмениваться информацией, используя технику продаж "бок о бок", чтобы дополнить беседы между консультантами и клиентами.
• На макроуровне вам необходимо обеспечить интеграцию всех ваших систем, начиная с центральных финансовых систем, данных третьих сторон и заканчивая платформами автоматизации доставки контента и документооборота отдела продаж. И все эти данные должны помочь вам улучшить ваши усилия по выходу на рынок.
• Сбор и анализ данных повсюду, обеспечивая эффективность на основе рыночных данных в режиме реального времени - мы движемся быстрее, чем когда-либо.
• Законы и нормативные акты с каждым днем становятся все более масштабными и сложными, а также меняются на международном уровне, что усложняет задачу консультантов и фирм, в которых они работают, по обеспечению их соответствия требованиям.

Финансовый отделы продаж должны действовать быстрееи с большей осторожностью, чем когда-либо прежде.

 

Инструменты и процессы, которые финансовые продавцы должны внедрить уже сейчас

Какие инструменты и процессы должны внедрить ваши команды финансовых продаж в 2022 году?

 

Обеспечение согласованности действий организации с помощью OKRs

Это поможет, если вы используете методику постановки целей, которая создает согласованность между командами. Пожалуйста, прочитайте нашу статью на Trust Enablement о том. создание ОКР а также загляните сюда статья о числе Данбара и как такие компании, как Gore-Tex, используют эти знания для достижения впечатляющих результатов.

В этой области существует ряд инструментов, которые стоит рассмотреть, наш нынешний фаворит?  Profit.co.

 

Составьте карту путешествий покупателя и клиента

Очень важно понимать свои цели, своих перспективных и существующих клиентов.

Составив карту этого путешествия, вы обнаружите точки трения в процессах и возможности для улучшения всего процесса продаж.

 

Занятость Enablement и операции

Вы знаете, куда хотите двигаться вы и ваши клиенты, теперь используйте возможности Sales/Revenue Enablement и Revenue operations, чтобы подготовить ваши отделы продаж и составить карту прогресса.

 

Ознакомьтесь с нашими рекомендациями по Инструменты продаж Enablement для финансовых услуг для руководства.

 

Захват и распространение знаний с помощью LMS или платформы обучения продажам

При встрече с финансовыми консультантами клиенты часто оказываются в замешательстве. Хотя некоторые из них хорошо образованы, сложность финансовых рынков не позволяет никому, включая консультантов, идти в ногу со временем.

Они часто знают отрасль и даже ваши решения не хуже или даже лучше вас.

Чтобы добиться успеха, вам, конечно, придется потратить время на обучение своих отделов продаж всему этому и предоставить им инструменты, необходимые для поиска информации в нужный момент (поскольку информации слишком много, чтобы любой из нас мог ее сохранить).

Для решения задач, стоящих перед продавцами по опережению покупателей, вам нужны решения, которые:

• Предоставляйте продавцам запланированные микрообучающие решения, чтобы усилить те области, которые, как вы знаете, им необходимы.
• Обеспечьте доступ к обучению и информации, когда это необходимо (из CRM, электронной почты, мобильного устройства или других инструментов, в которых они работают).

В этой области существует масса отличных инструментов, которые помогут вам в решении этих задач, вот наши текущие фавориты.

 

Ваш процесс продаж

Мы только что обсудили, что ваши покупатели, скорее всего, знают столько же или даже больше, чем вы - это поднимает планку того, насколько хорошо вы должны выполнять свою работу.

Ключевым фактором, который необходимо учитывать для отличного исполнения, является безупречный процесс продаж, квалификация лидов и глубокое обнаружение.

Узнайте больше о таких методологиях, как MEDDIC, BANT, или Командировка.

А если вы уже являетесь пользователем Salesforce CRM, рассмотрите следующие варианты проверка iSEEit поскольку их решение работает прямо внутри CRM и помогает вам контролировать, внедрять и управлять методологией продаж MEDDIC там, где уже работают ваши менеджеры.

Резюме

Команда финансовых продаж 2022 года должна будет знать обо всех этих вызовах и тенденциях и быть готовой к внедрению необходимых изменений.