Este artigo discutirá os serviços financeiros e as tendências gerais de vendas financeiras para 2022.

Ao passarmos por este tópico, vamos cobrir:

• O que são serviços financeiros
• Que tendências estão ocorrendo no setor de serviços financeiros?
• Como essas tendências estão impactando as vendas financeiras?
• Que ferramentas e processos devem ser implementados agora nas vendas financeiras.

Nota: Usar sempre Grammarly para garantir que seus e-mails sejam sólidos como rocha.

 

O que são serviços financeiros?

Os serviços financeiros são produtos e serviços que ajudam indivíduos e empresas a administrar suas finanças. Os serviços incluem serviços bancários, de investimento e de seguros.

 

Tendências dos serviços financeiros a serem observadas em 2022

De acordo com um artigo na Forbes sobre "As 5 Maiores Tendências Tecnológicas dos Serviços Financeiros em 2022", as cinco tendências tecnológicas são:

• Bancos móveis - ampliaríamos isto para as finanças móveis em geral.
• Os bancos na nuvem
• Inteligência artificial e aprendizagem de máquinas
• Blockchain
• Melhorando a experiência do cliente com a tecnologia

Outros, como a DeloitteA pesquisa do Grupo de Pesquisa da Bayer, observa tendências similares em suas pesquisas.

Como esses desafios estão impactando o processo de vendas nas empresas de serviços financeiros?

 

Tendências em vendas financeiras

As empresas de serviços financeiros estão lidando com consumidores cada vez mais sofisticados, aumentando a concorrência e, acima de tudo, um risco crescente de perda de conhecimento em sua força de trabalho. 

Muito parecido com outras indústrias fora da alta tecnologia.

Os processos de vendas, os recursos humanos, as próprias equipes de vendas devem mudar para suportar a crescente complexidade e desafio.

• A jornada de compra é agora (principalmente digital). Enquanto alguns compradores vão querer um retorno às conversas presenciais, muitos se sentem à vontade para obter conselhos, políticas de compra e declarações de investimento e fazer transações bancárias por telefone ou através de reuniões do Zoom.
• No nível micro, as conversas com o comprador, as atualizações do negócio e o compartilhamento de recursos estão fluindo através de dispositivos móveis via SMS, plataformas personalizadas e fora da prateleira. Mesmo em situações presenciais, espera-se ver comprimidos e telefones celulares compartilhando informações usando técnicas de venda lado a lado para complementar ainda mais as conversas entre assessores e clientes.
• No nível macro, você precisa assegurar que todos os seus sistemas estejam integrados, desde seus sistemas financeiros centrais, dados de terceiros, e através de suas plataformas de entrega de conteúdo de vendas e automação de documentos. E você precisa de todos esses dados, informando como melhorar seus esforços de ir para o mercado.
• A coleta e análise de dados estão em toda parte, garantindo eficiência com base em dados de mercado em tempo real - estamos nos movendo mais rápido do que nunca.
• As leis e regulamentos estão crescendo em tamanho e complexidade diariamente, e mudando através das fronteiras, tornando difícil para os conselheiros e as empresas para as quais eles trabalham se manterem em conformidade.

Financeiro as equipes de vendas têm que andar mais rápidoe com mais cuidado do que nunca.

 

Ferramentas e processos que os vendedores financeiros devem implementar agora

Que ferramentas e processos suas equipes de vendas financeiras devem implementar em 2022?

 

Construir alinhamento da organização através de OKRs

Ajudaria se você utilizasse uma metodologia de estabelecimento de metas que criasse alinhamento entre as equipes. Por favor, leia nosso artigo no Trust Enablement sobre criando OKRs e veja também isto artigo sobre o número da Dunbar e como empresas como a Gore-Tex estão usando esta percepção para conduzir resultados impressionantes.

Há uma série de ferramentas a considerar nesta área, nossa favorita atual?  Profit.co.

 

Mapear as viagens de seus compradores e clientes

É essencial compreender seus objetivos e suas perspectivas e clientes existentes.

Ao mapear esta jornada, você encontrará pontos de fricção nos processos e oportunidades para melhorar o processo geral de vendas.

 

Empregar Enablement e Operações

Você sabe para onde você e seus clientes querem ir, agora aproveite as operações de Vendas/Revenue Enablement e Receita para preparar suas equipes de vendas e mapear o progresso.

 

Confira nossas recomendações para Sales Enablement ferramentas para serviços financeiros para orientação.

 

Capturar e distribuir conhecimento com um LMS ou plataforma de aprendizagem de vendas

Os clientes são frequentemente confundidos quando se reúnem com seus assessores financeiros. Enquanto alguns são bem instruídos, a complexidade dos mercados financeiros torna difícil para qualquer pessoa, inclusive os assessores, acompanhar o ritmo.

Muitas vezes eles conhecem a indústria e até mesmo suas soluções, tão bem ou melhor do que você.

Para ter sucesso, você tem que investir tempo no treinamento de suas equipes de vendas em tudo isso, é claro, e dar-lhes as ferramentas necessárias para encontrar informações no momento da necessidade (já que há muita informação para qualquer um de nós reter sem sair).

Para enfrentar os desafios que os vendedores têm em torno de ficar à frente dos compradores, você precisa de soluções que:

• Forneça soluções programadas de microaprendizagem aos vendedores para reforçar as áreas que você sabe que eles precisam.
• Fornecer acesso a treinamento e insights quando necessário (do CRM, e-mail, dispositivo móvel, ou outras ferramentas em que estão trabalhando).

Há toneladas de excelentes ferramentas disponíveis neste espaço para ajudar nestas necessidades, aqui estão nossas favoritas atuais.

 

Seu processo de venda

Acabamos de discutir que seus compradores provavelmente sabem tanto ou mais do que você - isto eleva a fasquia sobre o quão bem você deve executar.

Um fator-chave a ser considerado para uma excelente execução é a execução de um processo de vendas impecável, qualificação de líderes e descoberta profunda.

Saiba mais sobre, e implemente metodologias como MEDDIC, BANTou Comando da Mensagem.

E se você já é um usuário de CRM da Salesforce, considere verificando o iSEEit já que sua solução funciona dentro do CRM e ajuda você, monitora, aplica e gerencia a metodologia de vendas MEDDIC onde seus gerentes já trabalham.

Sumário

A equipe de vendas financeiras de 2022 deverá estar ciente de todos estes desafios e tendências e estar preparada para implementar as mudanças necessárias.