W tym artykule omówione zostaną usługi finansowe i ogólne trendy sprzedaży finansowej na rok 2022.

Podczas przechodzenia przez ten temat, będziemy obejmować:

• Co to jest usługi finansowe
• Jakie trendy występują w sektorze usług finansowych?
• Jak te trendy wpływają na sprzedaż finansową?
• Jakie narzędzia i procesy powinna wdrożyć teraz sprzedaż finansowa.

Uwaga: Zawsze używaj Grammarly aby upewnić się, że twoje e-maile są solidne jak skała.

 

Czym są usługi finansowe?

Usługi finansowe to produkty i usługi, które pomagają osobom fizycznym i firmom zarządzać swoimi finansami. Usługi obejmują bankowość, inwestycje i ubezpieczenia.

 

Trendy w usługach finansowych do obserwowania w 2022 r.

Według artykułu w Forbesie na temat "5 największych trendów w technologii usług finansowych w 2022 r.", pięć trendów technologicznych to:

• Bankowość mobilna - rozszerzylibyśmy to na finanse mobilne w ogóle.
• Bankowość w chmurze
• Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe
• Blockchain
• Poprawa doświadczenia klienta dzięki technologii

Inne, jak Deloitte, zauważają podobne trendy takie w swoich badaniach.

Jak te wyzwania wpływają na proces sprzedaży w firmach z sektora usług finansowych?

 

Tendencje w sprzedaży finansowej

Firmy świadczące usługi finansowe mają do czynienia z coraz bardziej wyrafinowanymi konsumentami, rosnącą konkurencją, a przede wszystkim z rosnącym ryzykiem utraty wiedzy przez pracowników. 

Podobnie jak inne branże poza zaawansowanymi technologiami.

Procesy sprzedaży, zasoby ludzkie, same zespoły sprzedażowe muszą się zmieniać, aby wspierać rosnącą złożoność i wyzwania.

• Proces zakupu odbywa się teraz (głównie w formie cyfrowej). Podczas gdy niektórzy kupujący będą chcieli powrotu do rozmów w cztery oczy, wielu z nich wygodnie korzysta z porad, kupuje polisy i inwestycje oraz prowadzi bankowość przez telefon lub za pośrednictwem spotkań Zoom.
• Na poziomie mikro, rozmowy z kupującymi, aktualizacje transakcji i dzielenie się zasobami odbywają się za pośrednictwem urządzeń mobilnych poprzez SMS-y, niestandardowe i gotowe platformy. Nawet w sytuacjach bezpośrednich można się spodziewać, że tablety i telefony komórkowe będą wymieniać się informacjami przy użyciu technik sprzedaży side-by-side, aby jeszcze bardziej uzupełnić rozmowy między doradcami a klientami.
• Na poziomie makro należy zapewnić integrację wszystkich systemów, począwszy od centralnych systemów finansowych, danych stron trzecich, a skończywszy na platformach do dostarczania treści i automatyzacji dokumentów. Wszystkie te dane muszą informować o tym, w jaki sposób poprawić działania go-to-marketingowe.
• Gromadzenie i analiza danych są wszędzie, zapewniając wydajność opartą na danych rynkowych w czasie rzeczywistym - poruszamy się szybciej niż kiedykolwiek.
• Przepisy i regulacje prawne stają się z dnia na dzień coraz bardziej złożone, a także zmieniają się w różnych krajach, co utrudnia doradcom i firmom, w których pracują, zachowanie zgodności z przepisami.

Finansowy zespoły sprzedaży muszą działać szybcieji z większą starannością, niż kiedykolwiek wcześniej.

 

Narzędzia i procesy, które sprzedawcy finansowi powinni wdrożyć już teraz

Jakie narzędzia i procesy powinny wdrożyć Twoje zespoły sprzedaży finansowej w 2022 roku?

 

Budowanie dopasowania organizacji poprzez OKR

Pomogłoby, gdybyś użył metodologii wyznaczania celów, która tworzy wyrównanie w zespołach. Przeczytaj nasz artykuł na Trust Enablement o tworzenie OKR a także sprawdzić to artykuł na temat liczby Dunbara i jak firmy takie jak Gore-Tex wykorzystują tę wiedzę do osiągania imponujących wyników.

Istnieje wiele narzędzi do rozważenia w tej dziedzinie, nasz obecny faworyt?  Zysk.co.

 

Mapy podróży nabywcy i klienta

Najważniejsze jest zrozumienie swoich celów oraz perspektyw i obecnych klientów.

W trakcie mapowania tej podróży, znajdziesz punkty tarcia w procesach i możliwości poprawy ogólnego procesu sprzedaży.

 

Zatrudnianie Enablement i operacje

Wiesz, gdzie Ty i Twoi klienci chcecie dojść, teraz wykorzystaj operacje Sales/Revenue Enablement i Revenue, aby przygotować zespoły sprzedażowe i zmapować postępy.

 

Sprawdź nasze rekomendacje dla Sales Enablement narzędzia dla usług finansowych za wskazówkę.

 

Przechwytywanie i rozpowszechnianie wiedzy za pomocą systemu LMS lub platformy edukacyjnej sprzedaży

Klienci są często zdezorientowani podczas spotkań z doradcami finansowymi. Choć niektórzy z nich są dobrze wykształceni, złożoność rynków finansowych sprawia, że nikt, łącznie z doradcami, nie jest w stanie za nimi nadążyć.

Często znają branżę, a nawet Twoje rozwiązania, równie dobrze lub lepiej niż Ty.

Aby odnieść sukces, musisz oczywiście zainwestować czas w szkolenie swoich zespołów sprzedażowych w tym zakresie i dać im narzędzia, których potrzebują, aby znaleźć informacje w chwili potrzeby (ponieważ informacji jest zbyt wiele, aby ktokolwiek z nas mógł je zachować bez nich).

Aby sprostać wyzwaniom, jakie stoją przed sprzedawcami w związku z wyprzedzaniem kupujących, potrzebujesz rozwiązań, które:

• Dostarczaj sprzedawcom zaplanowane rozwiązania w zakresie mikroszkolenia, aby wzmocnić obszary, o których wiesz, że są im potrzebne.
• Zapewnij dostęp do szkoleń i spostrzeżeń wtedy, kiedy ich potrzebują (z poziomu CRM, poczty elektronicznej, urządzenia mobilnego lub innych narzędzi, w których pracują).

Istnieje mnóstwo doskonałych narzędzi dostępnych w tej przestrzeni, aby pomóc w tych potrzebach, oto nasi obecni faworyci.

 

Twój proces sprzedaży

Właśnie omówiliśmy, że twoi nabywcy prawdopodobnie wiedzą tyle samo lub więcej niż ty - to podnosi poprzeczkę, jak dobrze musisz wykonać.

Kluczowym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę w celu uzyskania doskonałej realizacji, jest prowadzenie bezbłędnego procesu sprzedaży, kwalifikacji leadów i dogłębnego odkrywania.

Dowiedz się więcej i wdróż takie metodologie jak MEDDIC, BANTlub Dowodzenie komunikatem.

A jeśli jesteś już użytkownikiem CRM Salesforce, rozważ sprawdzanie iSEEit ponieważ ich rozwiązanie działa bezpośrednio w CRM i pomaga Ci, monitorować, egzekwować i zarządzać metodologią sprzedaży MEDDIC, w której Twoi menedżerowie już pracują.

Streszczenie

Zespół sprzedaży finansowej w 2022 roku będzie musiał być świadomy wszystkich tych wyzwań i trendów oraz przygotowany do wdrożenia niezbędnych zmian.