本稿では、2022年の金融サービスおよび金融全般の売上動向について解説します。

このトピックを進めるにあたり、私たちはカバーします。

• 金融サービスとは
• 金融サービス分野では、どのようなトレンドが起こっているのでしょうか。
• これらのトレンドは、金融機関の営業にどのような影響を及ぼしているのでしょうか？
• 金融営業が今すぐ導入すべきツールやプロセスとは。

注 常に使用する Grammarly を使えば、メールを確実に送信することができます。

 

金融サービスとは？

金融サービスとは、個人や企業の財務管理を支援する商品やサービスのことである。サービスには、銀行、投資、保険などがある。

 

2022年に注目すべき金融サービスのトレンド

Forbesに掲載された" "の記事によると2022年の金融サービス技術5大トレンド"、5つの技術トレンドです。

• モバイルバンキング - 私たちはこれをモバイル金融全般に広げたいと考えています。
• クラウドバンキング
• 人工知能・機械学習
• ブロックチェーン
• テクノロジーによる顧客体験の向上

その他 デロイトのようにこのような傾向は、彼らの研究でも同様です。

これらの課題は、金融サービス企業の営業プロセスにどのような影響を及ぼしているのでしょうか。

 

金融売上高の推移

金融機関は、高度化する消費者、競争の激化、そして何よりも従業員の知識喪失のリスクに対処しています。 

ハイテク以外の他の産業とよく似ている。

営業プロセス、人材、営業チームそのものが、複雑化する課題をサポートするために変化しなければなりません。

• 購買の旅は今、（主にデジタル）です。対面での会話に戻ることを望むバイヤーもいますが、多くのバイヤーは、電話やZoomミーティングを通じてアドバイスを受けたり、保険や投資を購入したり、銀行業務を行ったりすることに慣れっこになっています。
• ミクロレベルでは、買い手との会話、取引の更新、リソースの共有は、SMS、カスタム、既製のプラットフォームを介してモバイルデバイスに流れています。対面式の場合でも、タブレットや携帯電話がサイドバイサイドセールスの手法で情報を共有し、アドバイザーと顧客との会話をさらに補足することが期待されます。
• マクロレベルでは、中央の財務システムからサードパーティのデータ、セールスコンテンツ配信や文書自動化プラットフォームまで、すべてのシステムが統合されていることを確認する必要があります。そして、これらのデータから、市場参入の取り組みを改善するための情報を得る必要があります。
• データの収集と分析がいたるところで行われ、リアルタイムの市場データに基づく効率性が確保されるなど、私たちはかつてないほどのスピードで動いています。
• 法律や規制は日々拡大・複雑化し、国境を越えて変化しているため、アドバイザーやその所属企業がコンプライアンスを維持することは困難です。

財務 販売チームはより速く行動しなければならないそして、これまで以上に丁寧に。

 

金融機関の販売担当者が今すぐ導入すべきツールとプロセス

2022年、金融営業チームが導入すべきツールやプロセスとは？

 

OKRによる組織のアライメント構築

チーム全体のアライメントを生み出すような目標設定方法を用いると効果的でしょう。については、Trust Enablementの記事をお読みください。 OKRの作成 と、こちらも要チェックです。 ダンバー数に関する記事 そして、ゴアテックスのような企業が、このインサイトを利用してどのように素晴らしい成果を上げているのかをご紹介します。

この分野で検討すべきツールは数多くありますが、私たちの現在のお気に入りは？  株式会社プロフィット.

 

バイヤージャーニーとカスタマージャーニーをマップ化

目標や見込み客、既存客を理解することが不可欠です。

この旅を描くと、プロセスの摩擦点が見つかり、営業プロセス全体を改善する機会が得られます。

 

Enablementとオペレーションを採用

営業チームの準備を整え、進捗状況を把握するために、Sales/Revenue EnablementとRevenueオペレーションを活用しましょう。

 

のおすすめをチェック 金融サービス向け営業Enablementツール を参考にしてください。

 

LMSやセールスラーニングプラットフォームでナレッジを収集し、配信する。

ファイナンシャル・アドバイザーと面談するとき、顧客はしばしば混乱する。 しかし、金融市場の複雑さには、アドバイザーも含めて誰もついていくことができません。

彼らは、業界やソリューションについて、あなたと同じかそれ以上に知っていることが多いのです。

成功するためには、もちろん営業チームのトレーニングに時間を費やし、必要な時に必要な情報を見つけるためのツールを提供する必要があります（私たちの誰もが、情報なしで保持するにはあまりにも多くの情報があるためです）。

売り手が買い手の先を行くための課題を解決するためには、以下のようなソリューションが必要です。

• 販売者に定期的にマイクロラーニングを提供し、販売者が必要としている分野を強化します。
• トレーニングやインサイトを必要なときに（CRM、電子メール、モバイルデバイス、その他作業中のツールから）利用できるようにする。

この分野には、こうしたニーズを満たす優れたツールが数多くあります。

 

販売プロセス

先ほど、バイヤーはあなたと同じかそれ以上のことを知っているという話をしましたが、これは、あなたが実行しなければならないことのハードルを上げることになります。

優れた実行力を発揮するために考慮すべき重要な要素は、完璧な営業プロセスの実行、リードの資格認定、綿密なディスカバリーです。

などの方法論を学び、実践しています。 メディディック, バント或いは メッセージのコマンド.

また、すでにSalesforce CRMをご利用の方は、ご検討ください。 iSEEitの確認 のソリューションは、CRMの内部で動作し、あなたのマネージャーがすでに働いている場所で、MEDDICの販売方法を監視、実施、および管理するのに役立ちますので。

概要

2022年の金融営業は、こうした課題や動向をすべて把握し、必要な改革を実行する覚悟が必要です。