Artikel ini akan membahas layanan keuangan dan tren penjualan keuangan umum untuk tahun 2022.

Saat kita membahas topik ini, kita akan membahas:

• Apa itu layanan keuangan
• Tren apa yang terjadi di sektor jasa keuangan?
• Bagaimana tren ini berdampak pada penjualan finansial?
• Alat dan proses apa yang harus diterapkan oleh penjualan finansial sekarang.

Catatan: Selalu gunakan Grammarly untuk memastikan email Anda solid.

 

Apa yang dimaksud dengan layanan keuangan?

Layanan keuangan adalah produk dan layanan yang membantu individu dan perusahaan mengelola keuangan mereka. Layanan mencakup perbankan, investasi, dan asuransi.

 

Tren layanan keuangan yang harus diperhatikan pada tahun 2022

Menurut sebuah artikel di Forbes tentang "5 Tren Teknologi Layanan Keuangan Terbesar di Tahun 2022", lima tren teknologi tersebut adalah:

• Mobile banking - kami akan memperluas hal ini ke keuangan seluler secara keseluruhan.
• Perbankan di awan
• Kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin
• Blockchain
• Meningkatkan pengalaman pelanggan dengan teknologi

Lainnya, seperti Deloittemencatat tren serupa seperti itu dalam penelitian mereka.

Bagaimana tantangan-tantangan ini berdampak pada proses penjualan di perusahaan jasa keuangan?

 

Tren dalam penjualan finansial

Perusahaan jasa keuangan berhadapan dengan konsumen yang semakin canggih, persaingan yang semakin ketat, dan, di atas segalanya, risiko yang semakin besar untuk kehilangan pengetahuan dalam tenaga kerja mereka. 

Sama seperti industri lain di luar teknologi tinggi.

Proses penjualan, sumber daya manusia, tim penjualan itu sendiri harus berubah untuk mendukung kompleksitas dan tantangan yang semakin besar.

• Perjalanan pembelian sekarang (terutama digital). Sementara beberapa pembeli menginginkan kembali ke percakapan langsung, banyak yang telah merasa nyaman mendapatkan saran, membeli kebijakan dan investasi, serta melakukan perbankan melalui telepon atau melalui pertemuan Zoom.
• Pada tingkat mikro, percakapan pembeli, pembaruan kesepakatan, dan berbagi sumber daya mengalir melalui perangkat seluler melalui SMS, platform khusus, dan platform off-the-shelf. Bahkan dalam situasi tatap muka, diharapkan untuk melihat tablet dan ponsel berbagi informasi menggunakan teknik penjualan berdampingan untuk lebih melengkapi percakapan antara penasihat dan klien.
• Pada tingkat makro, Anda perlu memastikan semua sistem Anda terintegrasi, mulai dari sistem keuangan pusat Anda, data pihak ketiga, dan melalui platform pengiriman konten Penjualan dan otomatisasi dokumen Anda. Dan Anda memerlukan semua data yang menginformasikan kepada Anda bagaimana meningkatkan upaya go-to-market Anda.
• Pengumpulan dan analisis data ada di mana-mana, memastikan efisiensi berdasarkan data pasar waktu nyata - kami bergerak lebih cepat dari sebelumnya.
• Hukum dan peraturan semakin bertambah besar dan kompleks setiap hari, dan berubah lintas batas, sehingga menyulitkan penasihat dan perusahaan tempat mereka bekerja untuk tetap patuh.

Keuangan tim penjualan harus bergerak lebih cepatdan dengan lebih hati-hati, daripada sebelumnya.

 

Alat bantu dan proses yang harus diimplementasikan oleh penjual keuangan sekarang

Alat bantu dan proses apa yang harus diterapkan oleh tim penjualan keuangan Anda pada tahun 2022?

 

Membangun keselarasan organisasi melalui OKR

Akan sangat membantu jika Anda menggunakan metodologi penetapan tujuan yang menciptakan keselarasan di seluruh tim. Silakan baca artikel kami di Trust Enablement tentang Membuat OKR dan juga lihat ini artikel tentang Nomor Dunbar dan bagaimana perusahaan seperti Gore-Tex menggunakan wawasan ini untuk mendorong hasil yang mengesankan.

Ada sejumlah alat bantu untuk dipertimbangkan di area ini, favorit kami saat ini?  Profit.co.

 

Petakan perjalanan pembeli dan pelanggan Anda

Sangat penting untuk memahami tujuan Anda dan prospek serta pelanggan Anda yang sudah ada.

Saat Anda memetakan perjalanan ini, Anda akan menemukan titik-titik gesekan dalam proses dan peluang untuk meningkatkan proses penjualan secara keseluruhan.

 

Mempekerjakan Enablement dan Operasi

Anda tahu ke mana Anda dan pelanggan Anda ingin pergi, sekarang manfaatkan operasi Penjualan / Revenue Enablement dan Pendapatan untuk membuat tim penjualan Anda siap dan memetakan kemajuan.

 

Lihat rekomendasi kami untuk Alat Sales Enablement untuk layanan keuangan untuk panduan.

 

Menangkap dan mendistribusikan pengetahuan dengan LMS atau platform pembelajaran Penjualan

Klien sering kali bingung ketika bertemu dengan penasihat keuangan mereka. Meskipun sebagian berpendidikan tinggi, namun kompleksitas pasar keuangan menyulitkan siapa pun, termasuk para penasihat, untuk mengikutinya.

Mereka sering kali mengetahui industri, dan bahkan solusi Anda, sama baiknya atau lebih baik daripada Anda.

Agar berhasil, Anda harus menginvestasikan waktu untuk melatih tim penjualan Anda tentang semua itu, tentu saja, dan memberi mereka alat bantu yang mereka perlukan untuk menemukan informasi pada saat dibutuhkan (karena terlalu banyak informasi yang tidak bisa disimpan oleh siapa pun di antara kita).

Untuk memenuhi tantangan yang dimiliki penjual agar tetap berada di depan pembeli, Anda memerlukan solusi itu:

• Memberikan solusi pembelajaran mikro terjadwal kepada penjual untuk memperkuat area yang Anda tahu mereka butuhkan.
• Memberikan akses ke pelatihan dan wawasan saat mereka membutuhkannya (dari CRM, email, perangkat seluler, atau alat bantu lain yang mereka gunakan).

Ada banyak sekali alat bantu luar biasa yang tersedia di ruang ini untuk membantu dengan kebutuhan ini, berikut ini adalah favorit kami saat ini.

 

Proses penjualan Anda

Kita baru saja membahas bahwa pembeli Anda kemungkinan besar tahu sebanyak, atau lebih banyak, daripada Anda - hal ini meningkatkan standar seberapa baik Anda harus mengeksekusi.

Faktor kunci yang perlu dipertimbangkan untuk eksekusi yang sangat baik adalah menjalankan proses penjualan yang sempurna, kualifikasi prospek, dan penemuan mendalam.

Pelajari lebih lanjut tentang, dan terapkan metodologi seperti MEDDIC, BANT, atau Perintah Pesan.

Dan jika Anda sudah menjadi pengguna Salesforce CRM, pertimbangkan memeriksa iSEEit karena solusi mereka berjalan tepat di dalam CRM dan membantu Anda, memantau, menegakkan, dan mengelola metodologi penjualan MEDDIC di mana manajer Anda sudah bekerja.

Ringkasan

Tim penjualan keuangan tahun 2022 perlu menyadari semua tantangan dan tren ini dan bersiap untuk menerapkan perubahan yang diperlukan.