Ez a cikk a pénzügyi szolgáltatásokat és az általános pénzügyi értékesítési trendeket tárgyalja 2022-re vonatkozóan.

A téma végigjárása során a következőket fogjuk tárgyalni:

• Mi a pénzügyi szolgáltatás
• Milyen trendek figyelhetők meg a pénzügyi szolgáltatási ágazatban?
• Hogyan hatnak ezek a trendek a pénzügyi értékesítésre?
• Milyen eszközöket és folyamatokat kell most bevezetni a pénzügyi értékesítésben.

Megjegyzés: Mindig használja Grammarly hogy az e-mailek sziklaszilárdak legyenek.

 

Mik azok a pénzügyi szolgáltatások?

A pénzügyi szolgáltatások olyan termékek és szolgáltatások, amelyek segítenek a magánszemélyeknek és a vállalatoknak a pénzügyeik kezelésében. A szolgáltatások közé tartoznak a banki, befektetési és biztosítási szolgáltatások.

 

Pénzügyi szolgáltatások trendjei 2022-ben

A Forbes egyik cikke szerint "Az 5 legnagyobb pénzügyi szolgáltatási technológiai trendek 2022-ben", az öt technológiai trend a következő:

• Mobil banki szolgáltatások - ezt kiterjesztenénk a mobil pénzügyekre.
• Banki szolgáltatások a felhőben
• Mesterséges intelligencia és gépi tanulás
• Blockchain
• Az ügyfélélmény javítása technológiával

Mások, mint a Deloitte, hasonló tendenciákat jegyeznek meg kutatásaikban.

Hogyan hatnak ezek a kihívások a pénzügyi szolgáltató vállalatok értékesítési folyamatára?

 

A pénzügyi értékesítés tendenciái

A pénzügyi szolgáltató cégek egyre kifinomultabb fogyasztókkal, növekvő versennyel, és mindenekelőtt a munkaerő tudásvesztés növekvő kockázatával küzdenek. 

Akárcsak más iparágak a csúcstechnológián kívül.

Az értékesítési folyamatoknak, az emberi erőforrásoknak és maguknak az értékesítési csapatoknak is meg kell változniuk, hogy támogassák a növekvő összetettséget és kihívásokat.

• A vásárlási út most (elsősorban digitális). Míg néhány vásárló vissza akar térni a személyes beszélgetésekhez, sokan már kényelmesebbé váltak a telefonon vagy Zoom találkozókon keresztül történő tanácsadás, kötvények és befektetések vásárlása és banki ügyintézés terén.
• Mikroszinten a vásárlói beszélgetések, az üzletfrissítések és az erőforrások megosztása mobileszközökön keresztül zajlik SMS, egyedi és szabványos platformok segítségével. Még a szemtől-szembeni helyzetekben is számíthatunk arra, hogy a táblagépek és mobiltelefonok egymás melletti értékesítési technikákkal osztják meg az információkat, hogy tovább egészítsék ki a tanácsadók és az ügyfelek közötti beszélgetéseket.
• Makroszinten biztosítania kell, hogy minden rendszere integrált legyen, a központi pénzügyi rendszerektől kezdve a harmadik féltől származó adatokon át az értékesítési tartalomszolgáltatási és dokumentumautomatizálási platformokig. És mindezek az adatok tájékoztatniuk kell arról, hogyan javíthatják a piacra lépési erőfeszítéseiket.
• Az adatgyűjtés és -elemzés mindenhol jelen van, biztosítva a valós idejű piaci adatokon alapuló hatékonyságot - gyorsabban haladunk, mint valaha.
• A törvények és előírások mérete és összetettsége napról napra nő, és határokon átnyúlóan változnak, ami megnehezíti a tanácsadók és a cégek számára, amelyeknek dolgoznak, hogy megfeleljenek a követelményeknek.

Pénzügyi az értékesítési csapatoknak gyorsabban kell lépniük, és nagyobb gondossággal, mint valaha.

 

Eszközök és folyamatok, amelyeket a pénzügyi eladóknak most kell bevezetniük

Milyen eszközöket és folyamatokat kell bevezetniük a pénzügyi értékesítési csapatoknak 2022-ben?

 

Szervezeti összehangolás kiépítése OKR-eken keresztül

Segítene, ha olyan célmeghatározási módszert alkalmazna, amely a csapatok között összhangot teremt. Kérjük, olvassa el az Trust Enablement cikkünket a következőkről OKR-ek létrehozása és nézze meg ezt is cikk a Dunbar-számról és hogy az olyan vállalatok, mint a Gore-Tex, hogyan használják ezt a felismerést lenyűgöző eredmények elérésére.

Számos eszköz létezik ezen a területen, a mi jelenlegi kedvencünk?  Profit.co.

 

Térképezze fel a vásárlói és ügyfélutakat

Alapvető fontosságú, hogy megértse a céljait, valamint a potenciális és meglévő ügyfeleit.

Ahogy feltérképezi ezt az utat, meg fogja találni a folyamatok súrlódási pontjait és a teljes értékesítési folyamat javításának lehetőségeit.

 

Alkalmazza az Enablement-t és az üzemeltetést

Tudja, hogy Ön és ügyfelei hová akarnak eljutni, most pedig használja ki az értékesítési/Revenue Enablement és a bevételi műveleteket, hogy felkészítse értékesítési csapatait és feltérképezze a fejlődést.

 

Nézze meg ajánlásainkat a következőkre Sales Enablement eszközök a pénzügyi szolgáltatások számára útmutatásért.

 

A tudás rögzítése és terjesztése LMS vagy értékesítési tanulási platform segítségével

Az ügyfelek gyakran összezavarodnak, amikor pénzügyi tanácsadóikkal találkoznak. Bár egyesek jól képzettek, a pénzügyi piacok összetettsége miatt bárki, beleértve a tanácsadókat is, nehezen tud lépést tartani.

Gyakran ugyanolyan jól vagy jobban ismerik az iparágat, sőt az Ön megoldásait is, mint Ön.

A siker érdekében természetesen időt kell fordítania arra, hogy az értékesítési csapatait mindezekre felkészítse, és meg kell adnia nekik azokat az eszközöket, amelyekkel a szükség pillanatában megtalálhatják az információkat (mivel túl sok információ van ahhoz, hogy bármelyikünk megőrizze azokat).

Ahhoz, hogy megfeleljen az eladóknak a vevők előtt maradjanak, olyan megoldásokra van szükségük, amelyek:

• Adjon ütemezett mikro-tanulási megoldásokat az eladóknak, hogy megerősítse azokat a területeket, amelyekről tudja, hogy szükségük van rájuk.
• Biztosítson hozzáférést a képzéshez és az ismeretekhez, amikor csak szükségük van rá (a CRM, az e-mail, a mobileszköz vagy más eszközök segítségével, amelyekkel dolgoznak).

Rengeteg kiváló eszköz áll rendelkezésre ezen a téren, hogy segítsen ezekben az igényekben, itt vannak a jelenlegi kedvenceink.

 

Az Ön értékesítési folyamata

Épp most beszéltük meg, hogy a vásárlói valószínűleg ugyanannyit vagy még többet tudnak, mint ön - ez megemeli a lécet, hogy mennyire jól kell végrehajtania.

A kiváló kivitelezés egyik kulcsfontosságú tényezője a hibátlan értékesítési folyamat, a leadminősítés és a mélyreható felfedezés.

Ismerje meg és alkalmazzon olyan módszereket, mint például MEDDIC, BANT, vagy Az üzenet parancsa.

Ha pedig már Salesforce CRM-felhasználó, fontolja meg, hogy iSEEit ellenőrzése mivel megoldásuk közvetlenül a CRM-en belül fut, és segít Önnek, figyelemmel kísérni, érvényesíteni és kezelni az MEDDIC értékesítési módszertant, ahol a vezetői már dolgoznak.

Összefoglaló

A 2022-es pénzügyi értékesítési csapatnak tisztában kell lennie mindezekkel a kihívásokkal és trendekkel, és fel kell készülnie a szükséges változások végrehajtására.