2022 Rahoitusmyynnin suuntaukset: Mitä odottaa ja miten valmistautua

Mikä on myyntiedustajan tuloskortti ja miten se eroaa Business Intelligence -palvelusta? Kummankin käyttäjät ja käyttötapaukset - RahoituspalvelutTässä artikkelissa käsitellään rahoituspalveluja ja yleisiä rahoitusalan myyntitrendejä vuonna 2022.

Kun käymme läpi tätä aihetta, käsittelemme:

  • Mitä rahoituspalvelut ovat
  • Mitä suuntauksia rahoituspalvelualalla on havaittavissa?
  • Miten nämä suuntaukset vaikuttavat rahoitusmyyntiin?
  • Mitä työkaluja ja prosesseja talousmyynnin pitäisi ottaa käyttöön nyt.

Huom: Käytä aina Grammarly varmistaaksesi, että sähköpostisi ovat vankkoja.

 

Mitä rahoituspalvelut ovat?

Rahoituspalvelut ovat tuotteita ja palveluja, jotka auttavat yksityishenkilöitä ja yrityksiä hoitamaan talouttaan. Palveluihin kuuluvat pankki-, sijoitus- ja vakuutuspalvelut.

 

Rahoituspalvelujen trendit vuonna 2022

Forbesin artikkelin mukaan "5 suurinta finanssipalveluiden teknologiatrendiä vuonna 2022", viisi teknologiatrendiä ovat:

  • Mobiilipankkitoiminta - laajentaisimme tämän koskemaan mobiilia rahoitusta yleisesti.
  • Pankkitoiminta pilvipalveluna
  • Tekoäly ja koneoppiminen
  • Lohkoketju
  • Asiakaskokemuksen parantaminen teknologian avulla

Muut, kuten Deloittetoteavat tutkimuksessaan samankaltaisia suuntauksia.

Miten nämä haasteet vaikuttavat myyntiprosessiin rahoituspalveluyrityksissä?

 

Rahoitusmyynnin suuntaukset

Rahoitusmyynnissä kaikki on siirtynyt mobiiliinRahoituspalveluyritykset joutuvat kohtaamaan yhä kehittyneempiä kuluttajia, lisääntyvää kilpailua ja ennen kaikkea kasvavaa riskiä siitä, että työntekijät menettävät osaamistaan. 

Aivan kuten muillakin teollisuudenaloilla korkean teknologian ulkopuolella.

Myyntiprosessien, henkilöstöresurssien ja myyntitiimien on muututtava, jotta ne voivat tukea kasvavaa monimutkaisuutta ja haasteita.

  • Ostopolku on nyt (pääasiassa digitaalinen). Vaikka jotkut ostajat haluavat palata henkilökohtaisiin keskusteluihin, monet ovat jo tottuneet saamaan neuvoja, ostamaan vakuutuksia ja sijoituksia sekä hoitamaan pankkiasioita puhelimitse tai Zoom-kokousten kautta.
  • Mikrotasolla ostajakeskustelut, kauppapäivitykset ja resurssien jakaminen tapahtuvat mobiililaitteiden kautta tekstiviestien, mukautettujen ja valmiiden alustojen kautta. Jopa kasvokkain tapahtuvissa tilanteissa on odotettavissa, että tabletit ja matkapuhelimet jakavat tietoja käyttämällä rinnakkaismyyntitekniikoita, jotka täydentävät neuvonantajien ja asiakkaiden välisiä keskusteluja.
  • Makrotasolla sinun on varmistettava, että kaikki järjestelmät on integroitu, alkaen keskitetyistä talousjärjestelmistä, kolmansien osapuolten tiedoista ja myyntipalvelujen sisällönjakelu- ja dokumenttien automatisointialustojen kautta. Kaikkien näiden tietojen on myös kerrottava, miten voit parantaa markkinointitoimenpiteitäsi.
  • Tietojen kerääminen ja analysointi ovat kaikkialla, ja ne varmistavat reaaliaikaiseen markkinatietoon perustuvan tehokkuuden - olemme nopeampia kuin koskaan.
  • Lait ja asetukset kasvavat ja monimutkaistuvat päivittäin ja muuttuvat eri maiden välillä, mikä vaikeuttaa neuvonantajien ja niiden yritysten, joissa he työskentelevät, sääntöjen noudattamista.

Rahoitus myyntitiimien on toimittava nopeamminja huolellisemmin kuin koskaan ennen.

 

Työkalut ja prosessit, jotka rahoitusalan myyjien tulisi ottaa käyttöön nyt

Mitä työkaluja ja prosesseja rahoitusalan myyntitiimienne pitäisi ottaa käyttöön vuonna 2022?

 

Organisaation yhdenmukaistaminen OKR:ien avulla

Olisi hyödyllistä, jos käyttäisit tavoitteenasettelumenetelmää, joka luo yhdenmukaisuutta tiimeissä. Lue Trust Enablement:n artikkeli aiheesta OKR:ien luominen ja tutustu myös tähän artikkeli Dunbarin luvusta ja miten Gore-Texin kaltaiset yritykset käyttävät tätä tietoa vaikuttaviin tuloksiin.

Tällä alalla on useita työkaluja, joita kannattaa harkita, nykyinen suosikkimme?  Profit.co.

 

Kartoita ostajan ja asiakkaan matkat

On tärkeää ymmärtää tavoitteesi sekä potentiaaliset ja nykyiset asiakkaasi.

Kun kartoitat tätä matkaa, löydät prosesseista kitkakohtia ja mahdollisuuksia parantaa koko myyntiprosessia.

 

Työllistää Enablement:n ja operaatiot

Tiedät, mihin sinä ja asiakkaasi haluatte mennä, nyt voit hyödyntää Sales/Revenue Enablement- ja Revenue-toimintoja, jotta myyntitiimisi ovat valmiita ja kartoittavat edistymisen.

 

Tutustu suosituksiimme Sales Enablement-työkalut rahoituspalveluja varten opastusta varten.

 

Tietämyksen tallentaminen ja jakaminen LMS-järjestelmän tai myynnin oppimisalustan avulla.

Asiakkaat ovat usein hämmentyneitä tavatessaan rahoitusneuvojiaan. Vaikka jotkut heistä ovat hyvin koulutettuja, rahoitusmarkkinoiden monimutkaisuus vaikeuttaa kenenkään, myös neuvojien, pysymistä perässä.

He tuntevat usein toimialan ja jopa ratkaisusi yhtä hyvin tai jopa paremmin kuin sinä itse.

Onnistuaksesi sinun on tietenkin investoitava aikaa myyntitiimiesi kouluttamiseen kaikesta tästä ja annettava heille tarvittavat välineet, jotta he voivat löytää tietoa tarpeen vaatiessa (koska tietoa on liikaa, eikä kukaan meistä pysty säilyttämään sitä ilman sitä).

Jotta voit vastata myyjien haasteisiin pysyä ostajien edellä, tarvitset ratkaisuja, jotka:

  • Tarjoa myyjille aikataulutettuja mikro-oppimisratkaisuja, joilla vahvistetaan osa-alueita, joita tiedät heidän tarvitsevan.
  • Tarjoa heille pääsy koulutukseen ja näkemyksiin silloin, kun he tarvitsevat niitä (CRM:stä, sähköpostista, mobiililaitteesta tai muista työkaluista, joilla he työskentelevät).

Tässä tilassa on saatavilla paljon erinomaisia työkaluja, jotka auttavat näiden tarpeiden täyttämisessä. Tässä ovat nykyiset suosikkimme.

 

Allegon logo
Allego
Saleshood-logo
Saleshood
Spekit-logo
Spekit

Myyntiprosessisi

Keskustelimme juuri siitä, että ostajasi tietävät todennäköisesti yhtä paljon tai jopa enemmän kuin sinä - tämä nostaa rimaa sen suhteen, miten hyvin sinun on toimittava.

Erinomaisen toteutuksen kannalta keskeinen tekijä on virheetön myyntiprosessi, liidien karsinta ja perusteellinen selvitys.

Tutustu seuraavanlaisiin menetelmiin ja toteuta niitä MEDDIC, BANT, tai Viestin komento.

Ja jos olet jo Salesforce CRM:n käyttäjä, harkitse seuraavaa iSEEitin tarkistaminen koska heidän ratkaisunsa toimii suoraan CRM:n sisällä ja auttaa sinua valvomaan, valvomaan, valvomaan ja hallinnoimaan MEDDIC-myyntimenetelmiä siellä, missä johtajasi jo työskentelevät.

iSeeIt Kuvakaappaus

Yhteenveto

Vuoden 2022 talousmyyntitiimin on oltava tietoinen kaikista näistä haasteista ja suuntauksista ja oltava valmis toteuttamaan tarvittavat muutokset.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.