Dieser Artikel befasst sich mit Finanzdienstleistungen und allgemeinen Trends im Finanzvertrieb im Jahr 2022.

Bei der Behandlung dieses Themas werden wir uns mit folgenden Themen befassen:

• Was sind Finanzdienstleistungen?
• Welche Trends zeichnen sich im Finanzdienstleistungssektor ab?
• Wie wirken sich diese Trends auf den Finanzvertrieb aus?
• Welche Instrumente und Verfahren sollte der Finanzvertrieb jetzt einführen?

Anmerkung: Verwenden Sie immer Grammarly um sicherzustellen, dass Ihre E-Mails felsenfest sind.

 

Was sind Finanzdienstleistungen?

Finanzdienstleistungen sind Produkte und Dienstleistungen, die Privatpersonen und Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Finanzen helfen. Zu den Dienstleistungen gehören Bankgeschäfte, Investitionen und Versicherungen.

 

Trends bei Finanzdienstleistungen im Jahr 2022

Laut einem Artikel in Forbes über "Die 5 größten Technologietrends für Finanzdienstleistungen im Jahr 2022" sind die fünf Techniktrends:

• Mobile Banking - wir würden dies auf mobile Finanzen insgesamt ausweiten.
• Banking in der Wolke
• Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen
• Blockchain
• Verbesserung der Kundenerfahrung durch Technologie

Andere, wie Deloittestellen in ihrer Forschung ähnliche Trends fest.

Wie wirken sich diese Herausforderungen auf den Verkaufsprozess in Finanzdienstleistungsunternehmen aus?

 

Entwicklung der Finanzverkäufe

Finanzdienstleister haben es mit immer anspruchsvolleren Verbrauchern zu tun, mit zunehmendem Wettbewerb und vor allem mit einem wachsenden Risiko des Wissensverlusts bei ihren Mitarbeitern. 

Ähnlich wie in anderen Branchen außerhalb der Hochtechnologie.

Die Verkaufsprozesse, die Personalressourcen und die Verkaufsteams selbst müssen sich ändern, um der wachsenden Komplexität und den Herausforderungen gerecht zu werden.

• Der Kaufprozess findet jetzt (hauptsächlich digital) statt. Während einige Käufer zu persönlichen Gesprächen zurückkehren wollen, haben sich viele daran gewöhnt, sich beraten zu lassen, Policen und Investitionen zu erwerben und Bankgeschäfte per Telefon oder über Zoom-Meetings zu erledigen.
• Auf der Mikroebene werden Käufergespräche, Aktualisierungen von Geschäften und die gemeinsame Nutzung von Ressourcen über mobile Geräte per SMS, benutzerdefinierte und Standardplattformen abgewickelt. Sogar in persönlichen Gesprächen ist zu erwarten, dass Tablets und Mobiltelefone mit Hilfe von Side-by-Side-Selling-Techniken Informationen austauschen, um die Gespräche zwischen Beratern und Kunden zu ergänzen.
• Auf der Makroebene müssen Sie sicherstellen, dass alle Ihre Systeme integriert sind, von Ihren zentralen Finanzsystemen über die Daten von Drittanbietern bis hin zu den Plattformen für die Bereitstellung von Vertriebsinhalten und die Automatisierung von Dokumenten. Und all diese Daten müssen Ihnen Aufschluss darüber geben, wie Sie Ihre Go-to-Market-Maßnahmen verbessern können.
• Datenerfassung und -analyse sind allgegenwärtig und gewährleisten Effizienz auf der Grundlage von Echtzeit-Marktdaten - wir bewegen uns schneller denn je.
• Die Gesetze und Vorschriften werden täglich umfangreicher und komplexer und ändern sich grenzüberschreitend, was es den Beratern und den Unternehmen, für die sie arbeiten, schwer macht, die Vorschriften einzuhalten.

Finanzen Die Verkaufsteams müssen schneller werdenund mit größerer Sorgfalt als je zuvor.

 

Tools und Prozesse, die Finanzverkäufer jetzt einführen sollten

Welche Tools und Prozesse sollten Ihre Finanzvertriebsteams im Jahr 2022 einführen?

 

Aufbau der Organisationsausrichtung über OKRs

Es wäre hilfreich, wenn Sie eine Zielsetzungsmethodik anwenden würden, die eine Abstimmung zwischen den Teams ermöglicht. Bitte lesen Sie unseren Artikel auf Trust Enablement über Erstellung von OKRs und sehen Sie sich auch dies an Artikel über Dunbars Zahl und wie Unternehmen wie Gore-Tex diese Erkenntnisse nutzen, um beeindruckende Ergebnisse zu erzielen.

Es gibt eine Reihe von Instrumenten, die man in diesem Bereich in Betracht ziehen kann, unser derzeitiger Favorit?  Gewinn.co.

 

Abbildung Ihrer Käufer- und Kundenströme

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Ziele sowie Ihre potenziellen und bestehenden Kunden verstehen.

Wenn Sie diesen Weg aufzeichnen, werden Sie Reibungspunkte in den Prozessen und Möglichkeiten zur Verbesserung des gesamten Verkaufsprozesses finden.

 

Beschäftigung von Enablement und Operationen

Sie wissen, wo Sie und Ihre Kunden hinwollen. Nutzen Sie jetzt Sales/Revenue Enablement und Revenue Operations, um Ihre Vertriebsteams vorzubereiten und den Fortschritt zu planen.

 

Sehen Sie sich unsere Empfehlungen für Verkaufstools Enablement für Finanzdienstleistungen zur Orientierung.

 

Erfassen und Verteilen von Wissen mit einem LMS oder einer Lernplattform für den Vertrieb

Kunden sind oft verwirrt, wenn sie sich mit ihren Finanzberatern treffen. Einige sind zwar gut ausgebildet, aber die Komplexität der Finanzmärkte macht es für alle, auch für die Berater, schwierig, auf dem Laufenden zu bleiben.

Sie kennen die Branche und sogar Ihre Lösungen oft genauso gut oder besser als Sie selbst.

Um erfolgreich zu sein, müssen Sie natürlich Zeit in die Schulung Ihrer Verkaufsteams investieren und ihnen die Werkzeuge an die Hand geben, die sie benötigen, um im Bedarfsfall Informationen zu finden (denn es gibt zu viele Informationen, als dass jeder von uns sie ohne sie behalten könnte).

Um die Herausforderungen zu meistern, die Verkäufer haben, um den Käufern einen Schritt voraus zu sein, brauchen Sie Lösungen, die:

• Bieten Sie Verkäufern geplante Mikro-Learning-Lösungen an, um die Bereiche zu vertiefen, von denen Sie wissen, dass sie sie brauchen.
• Stellen Sie Schulungen und Erkenntnisse zur Verfügung, wenn sie benötigt werden (über das CRM, E-Mail, mobile Geräte oder andere Tools, mit denen sie arbeiten).

In diesem Bereich gibt es eine ganze Reihe hervorragender Tools, die bei der Erfüllung dieser Anforderungen helfen.

 

Ihr Verkaufsprozess

Wir haben soeben besprochen, dass Ihre Kunden wahrscheinlich genauso viel oder mehr wissen als Sie - das legt die Messlatte für die Qualität Ihrer Arbeit höher.

Ein Schlüsselfaktor für eine exzellente Ausführung ist ein einwandfreier Verkaufsprozess, die Lead-Qualifizierung und eine gründliche Erkundung.

Erfahren Sie mehr über und setzen Sie Methoden wie MEDDIC, BANT, oder Befehl der Nachricht.

Und wenn Sie bereits ein Salesforce CRM-Benutzer sind, sollten Sie Folgendes in Betracht ziehen Überprüfung von iSEEit denn die Lösung läuft direkt im CRM und hilft Ihnen, die MEDDIC-Vertriebsmethodik dort zu überwachen, durchzusetzen und zu verwalten, wo Ihre Manager bereits arbeiten.

Zusammenfassung

Das Finanzvertriebsteam des Jahres 2022 muss sich all dieser Herausforderungen und Trends bewusst sein und bereit sein, die notwendigen Veränderungen umzusetzen.